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2022年初级银行从业《个人理财》精选练习题
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1、[单选题] 下列关于专业理财师的说法中正确的是( )。
A. 理财师把自己定位为一名销售人员
B. 专业理财师与客户会面时衣着可以随意
C. 理财师在与客户接触过程中精神不振也是被允许的
D. 理财师在客户面前需要传递出自己的工作是“以客户为中心”的
参考答案：D
参考解析：理财师在客户面前需要传递出自己的工作是“以客户为中心”的。
2、[单选题] 下列有关金融市场的说法，错误的是( )。
A. 金融市场按照交易期限不同可以分为货币市场和资本市场
B. 一级市场是发行市场
C. 二级市场是流通市场
D. 金融市场按照品种不同可以分为有形市场和无形市场
参考答案：D
参考解析：按照金融交易的场地和空间划分，金融市场可分为有形市场和无形市场。
3、 [单选题] 理财师的工作流程的第一步是( )。
A. 接触客户，建立信任关系
B. 分析客户家庭财务现状
C. 明确客户的理财目标
D. 制订理财规划方案
参考答案：A
参考解析：按照国际惯例，个人理财或理财规划流程是对理财师执业准则的要求。我们将理财师的工作流程概括为以下6个方面：(1)接触客户，建立信任关系；(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况；(3)明确客户的理财目标；(4)制订理财规划方案；(5)执行理财规划方案；(6)后续跟踪服务。
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