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2023年初级银行从业《个人理财》精选模拟试题
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1、【个人理财单选题】根据生命周期理论，个人在退休期的投资工具是( )。
A. 自用房产投资
B. 寻求多元投资组合
C. 固定收益投资
D. 进行股票、基金的投资
参考答案：C
参考解析：AD两项属于稳定期的投资工具；B项属于维持期的投资工具。
退休期主要理财任务就是稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期间的正常支出。因此，这一时期的投资
以安全为主要目标，保本是基本目标，投资组合应以固定收益投资工具为主，如各种债券、债券型基金、货
币基金、储蓄等，因为债券本身具有还本付息的特征，风险小、收益稳定，而且一般债券收益率会高于通货膨胀率。
2、【个人理财单选题】个人以外汇账户内资金购买外币旅行支票的，一次性购买外币旅行支票在等值( )美元以 下(含)的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关材料办理。以人民 币购买外币旅行支票的，按照个人购汇的相关规定办理。
A. 1000
B. 2000
C. 50000
D. 10000
参考答案：C
参考解析：个人以外汇账户内资金购买外币旅行支票的，一次性购买外币旅行支票在等值5万美元以下(含)的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关材料办理。以人民币购买外币
旅行支票的，按照个人购汇的相关规定办理。
3、【个人理财单选题】下列投资组合中，适合即将退休的投资人的是( )。
A. 定期存款+公债+保本投资型产品
B. 绩优股+指数型股票基金+外汇交易
C. 认股权证+小型股票基金+期货
D. 投机股+房产信托基金+黄金
参考答案：A
参考解析：退休期的投资以安全为主要目标，保本是基本目标，投资组合应以固定收益投资工具为主，如各种债券、债券型基金、货币基金、储蓄等，因为债券本身具有还本付息的特征，风险小、收益稳定，而且一般债券收益
率会高于通货膨胀率。
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