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2023年初级银行从业《个人理财》章节练习题
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1、【单选题】理财业务是指()接受投资者委托,按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
A.中国人民银行
B.商业银行
C.中国银行业协会
D.中国证监会
参考答案:B
参考解析:B选项正确,2018年9月26日,中国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》,明确了“理财业务是指商业银行接受投资者委托,按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务”。
2、【判断题】个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进行投资。( )
A.正确
B.错误
参考答案:B
参考解析:个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。
3、【多选题】个人理财是指根据客户的( ),制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程。
A.人生目标
B.财务目标
C.风险属性
D.学历
E.工作经验
参考答案:ABC
参考解析:个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。
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