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2023年初级银行从业《个人理财》章节练习题
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1、理财师必须充分了解客户,不间断的跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议。这是理财顾问服务的( )。
A .顾问性
B .专业性
C .综合性
D .动态性
A选项,顾问性:在理财规划服务中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。
B选项,专业性:理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务,要求理财师或从业人员有扎实的金融基础知识和专业技能,能够熟练运用财务分析、理财工具、投资管理的方法,对相关的金融市场、工具及其交易机制有清晰的认识,能针对客户财务状况、需求准确地测算和分析相关金融产品的风险属性、收益性,在此基础上为客户提供科学有效的解决方案。
C选项,综合性:理财规划服务涉及的内容非常广泛,它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等,理财师在作相关判断和规划时还要能兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。
2、理财师的职业特征包括( )。
A .规范性
B .专业性
C .综合性
D .长期性
E .顾问性
3、理财规划服务中,不可代客操作。( )
错
对
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