2023年10月28日-29日初级银行从业资格考试在即，银行学霸君给各位同学整理了初级《个人理财》各章节重要考点的练习试题，希望可以以帮助大家巩固知识点！银行从业考试不难，但是也需要我们认真对待！【立即进入>>银行从业题库刷题】
2023年初级银行从业《个人理财》章节练习题
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今日练习的章节为：第五章 了解客户需求的重要性
1、理财师工作方法应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销。（ ）
A. 错
B. 对
参考答案：B
参考解析：理财师工作方法应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销，主动为优质客户提供个性化服务，从而成为商业银行吸引客户的重要服务手段。
2、理财师开展工作最关键的环节是（ ）。
A. 制定合理的理财方案
B. 建立长期良好的客户关系
C. 全面深入了解客户，精准把握其需求
D. 实现客户财务安全
参考答案：C
参考解析：全面深入了解客户、精准把握其需求成为理财师开展工作最关键的环节。
3、在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（）。
A. 作为一名专业理财师，需要一套标准，科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程
B. 理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整
C. 规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊的展开客户专业咨询服务
D. 理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标
参考答案：D
参考解析：了解客户是理财师的首要工作，然后才是财务分析，再次确定理财目标。
4、小陈是一名银行理财从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在中国香港、中国台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了（）原则。
A. 正直守信
B. 勤勉尽职
C. 客观公正
D. 专业胜任
参考答案：D
参考解析：《金融理财师职业道德准则》中，专业胜任原则要求，金融理财师应当在其所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务。对那些尚不具备胜任能力的领域，金融理财师可以聘请专家协助工作，或向专业人员咨询；或者将客户介绍给其他相关组织。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务，违反了专业胜任原则。
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