2023年10月28日-29日初级银行从业资格考试在即，银行学霸君给各位同学整理了初级《个人理财》各章节重要考点的练习试题，希望可以以帮助大家巩固知识点！银行从业考试不难，但是也需要我们认真对待！【立即进入>>银行从业题库刷题】
2023年初级银行从业《个人理财》章节练习题
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今日练习的章节为：第五章 了解客户的方法
1、下列哪一项不属于理财规划中了解客户方法?（ ）
A. 开户资料
B. 调查问卷
C. 亲友询问
D. 线上沟通
参考答案：C
参考解析：理财规划中了解客户的方法包括：①开户资料；②调查问卷；③面谈沟通；④线上沟通；⑤数据挖掘。
2、调查问卷使用的主要难点是问卷问题的设计需要（ ）。
A. 简洁大方
B. 精确科学
C. 易于理解
D. 不涉及隐私
参考答案：B
参考解析：调查问卷使用主要难点是问卷问题的设计需要精确科学，否则容易误导客户；客户有时不愿意填写或不认真填写。
3、理财师在与客户面谈沟通前需要准备的事项包括（ ）。
A. 安排好自己的工作时间
B. 客户以往接触理财的历史
C. 客户的基本情况
D. 面谈的主要目的
E. 面谈的主要内容
参考答案：ABCDE
参考解析：理财师在面见客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；除此之外，安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候。
4、一般来讲，获取一个新客户的成本比保留一个老客户的成本( )。
A. 高
B. 低
C. 相同
D. 无法比较
参考答案：A
参考解析：一般来说，获取一个新客户的成本要比保留一个老客户的成本高得多，故本题选A。
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