2023年10月28日-29日初级银行从业资格考试在即，银行学霸君给各位同学整理了初级《个人理财》各章节重要考点的练习试题，希望可以以帮助大家巩固知识点！银行从业考试不难，但是也需要我们认真对待！【立即进入>>银行从业题库刷题】
2023年初级银行从业《个人理财》章节练习题
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今日练习的章节为：第七章 理财规划方案的执行
1、下列各项中属于执行理财规划方案原则的是（ ）。
A. 制定时间计划
B. 确定参与人员
C. 明确资金成本
D. 诚信原则
参考答案：D
参考解析：执行理财规划方案的原则有了解原则、诚信原则和连续性原则。A、B、C选项属于方案执行中应注意的时间、人员和资金成本因素。
2、在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则（ ）。
A. 事先反复沟通，让客户有明确的预期，避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑
B. 强调理财规划方案的整体性
C. 强调每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
D. 总体把握方案执行进度效果
E. 从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率
参考答案：ABCDE
参考解析：涉及客户的资金调用和调整成本时，理财师注意把握好三个原则，一是事先反复沟通，让客户有明确的预期，避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑；二是强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的；三是在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。
3、理财师执行理财规划方案的原则之一就是要事先反复沟通，让客户有明确的预期。（ ）
A. 错
B. 对
参考答案：B
参考解析：财富管理，即意味着通过投资规划、流动性规划、风险管理规划等多个子计划的 实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化，这就必然涉及客户的资金调用和调整 成本。在这方面理财师注意把握好三个原则：一是事先反复沟通，让客户有明确的预期 ，避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会 引起客户质疑；二是强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金调动、产品选择 和执行成本具体决策的理由和目的；三是在总体把握方案执行进度效果的同时，从客 户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金 成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。
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