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2024年初级银行从业《个人理财》模拟练习试题
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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固
今日考点：个人理财定义
考点归属：第一章 第一节 个人理财及相关定义
考点内容：
个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。
①不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务；
②不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务；
③不是仅仅服务于客户某个生命阶段，而是服务于客户一生的理财过程。
（2）资产管理业务：资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
（3）财富管理业务：财富管理业务是通过一系列财务规划的程序，将个人或法人不同形式的财富，予以科学化管理的过程。
（4）私人银行业务：私人银行业务是银行为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为。
2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习
1、理财业务是指（）接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
A. 中国人民银行
B. 商业银行
C. 中国银行业协会
D. 中国证监会
2、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（ ）
A. 正确
B. 错误
3、下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（ ）。
A. 个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式
B. 个人理财业务中的资金运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
C. 个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的
D. 个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分
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