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2024年初级银行从业《个人理财》模拟练习试题
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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固
今日考点：理财顾问服务和综合理财服务
考点归属：第一章 第一节 个人理财及相关定义
考点内容：
根据客户类型，可以将理财银行个人理财业务分类为：理财业务、财富管理业务、私人银行业务。
理财业务——面向所有客户提供基础性服务【服务范围较广但种类相对较窄】 。
财富管理业务——面向中高端客户【客户等级、服务种类均居中】 。
私人银行业务——仅面向高净值客户 。
2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习
1、下列关于理财业务的理解，说法有误的是（ ）。
A. 综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
B. 与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
C. 私人银行业务除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务
D. 私人银行业务不是个人理财业务
理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次。D项错误，选D。
A项正确，在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。
B项正确，与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务，与客户形成的法律关系也有所不同。
C项正确，私人银行业务（服务）除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务。
2、私人银行业务的特征不包括（ ）。
A. 目标客户单一
B. 高准入门槛
C. 个性化服务
D. 综合化服务
私人银行业务具有以下几个特征：
(一)高准入门槛
(二)个性化服务
(三)综合化服务
3、下列银行理财业务的等级由高到低的顺序排列，正确的是（ ）。
A. 财富管理业务→理财业务→私人银行业务
B. 私人银行业务→理财业务→财富管理业务
C. 私人银行业务→财富管理业务→理财业务
D. 理财业务→私人银行业务→财富管理业务
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