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2024年初级银行从业《个人理财》模拟练习试题
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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固
今日考点：理财师工作流程与主要内容
考点归属：第一章 第一节 个人理财及相关定义
考点内容：
理财师的工作流程与主要内容：
（1）工作流程
①接触客户，建立信任关系
②收集、整理和分析客户的家庭财务状况
③明确客户的理财目标
④制订理财规划方案
⑤理财规划方案的执行
⑥后续跟踪服务
（2）主要内容
①家庭收支和债务管理
②财富保障与规划
③教育投资规划
④退休养老规划
⑤投资规划
⑥税务规划
⑦财富传承规划
2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习
1、下列关于理财师工作流程步骤正确的是( )。
A. 接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续跟踪服务
B. 收集、整理和分析客户的家庭财务状况→接触客户→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续跟踪服务
C. 接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制订理财规划方案→明确客户的理财目标→理财规划方案的执行→后续跟踪服务
D. 接触客户→明确客户的理财目标→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制定理财计划→理财规划方案的执行→后续跟踪服务
2、执行理财规划方案的原则有（）。
A. 了解原则
B. 诚信原则
C. 连续性原则
D. 公平原则
E. 勤勉尽职原则
3、下列属于个人理财规划核心内容的是( )。
A. 房地产规划、长期耐用品规划、消费品规划
B. 投资规划，财富保障规划、避税避债规划
C. 家庭收支和债务管理、退休养老规划、财富传承规划
D. 教育投资规划、移民及留学规划、财富传承规划
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