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2024年初级银行从业《个人理财》模拟练习试题
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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固
今日考点： 理财师的职业特征
考点归属：第一章 第三节 理财师的执业资格和要求
考点内容：理财师的职业特征如下：
（1）顾问性；
（2）专业性；
（3）综合性；
（4）规范性；
（5）长期性；
（6）动态性。
2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习
1、理财师职业特征中的()要求商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。
A. 监督性
B. 综合性
C. 规范性
D. 严格性
参考答案：C
参考解析：规范性是指理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及客户大众的长远经济利益，因此金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。
2、理财规划服务涉及内容非常广泛，包括但不限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，这是指理财师的（）职业特征。
A. 顾问性
B. 专业性
C. 综合性
D. 规范性
参考答案：C
参考解析：本题考查的是理财规划服务的特征，其中服务内容广泛体现了综合性的特征。
3、理财师要了解客户需求、跟踪、评估、修正客户理财方案和投资建议，这体现了理财师职业的()特征。
A. 长期性
B. 关系性
C. 动态性
D. 服务性
参考答案：C
参考解析：动态性：理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素的变化提供动态性的方案建议。在这个过程中会发生诸多情况 ，同时理财目标有长期、中期和短期之分，而非一成不变。所以，理财师必须充分了解客户，不间断地跟踪、评估和修正客户的理财方案和投资建议。
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