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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固
今日考点：销售专区录音录像管理及相关要求
考点归属：第二章 第三节银行销售及代理销售产品相关法律法规
考点内容：销售专区录音录像管理及相关要求
①销售自有理财产品及代销产品应进行销售专区建设并安装配备录音录像设备，不得在销售专区外进行产品销售。
②在销售专区内配备包含“销售专区”（或“销售专柜”）、“录音录像”字样的明显标识。
③销售人员应具有相应资格。
④建立统一的产品信息查询平台，专门部门负责信息录入及管理工作。
⑤宣传资料真实、合法，有风险揭示。
⑥销售专区内公布机构咨询举报电话。
⑦对自有理财产品及代销产品销售过程进行同步录音录像。
⑧在自助终端等电子设备中对产品风险信息进行充分披露，同时还应提示消费者如有销售人员介入进行营销推介，则应停止自助终端购买操作，转至销售专区内购买。
银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起6个月后或合同关系解除日起6个月后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。
2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习
1、《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》中规定银行业金融机构应建立统一的产品信息查询平台，并由专门部分负责平台的信息录入及管理工作，下列表述中错误的是( )。
A. 未在平台上收录的产品，一律不得销售
B. 银行业金融机构经报备银保监会，可以借助信息查询平台公开宣传私募产品
C. 产品信息查询平台应建立产品分类目录，严格区分自有与代销、公募与私募等不同产品类型
D. 充分披露产品信息，产品信息涵盖产品类型、发行机构、风险等级，合格投资者范围、收费标准
选项A正确：产品信息查询平台应收录全部在售及存续期内金融产品的基本信息，凡未在平台上收录的产品，一律不得销售。
选项B错误：银行业金融机构不得借助信息查询平台公开宣传私募产品。
选项C正确：产品信息查询平台应建立产品分类目录，严格区分自有与代销、公募与私募等不同产品类型，充分披露产品信息。
选项D正确：产品信息涵盖产品类型、发行机构、风险等级、合格投资者范围、收费标准、收费方式等内容。故本题选B。
2、根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，银行业金融机构应将录音录像资料（ ）。
A. 至少保留到产品终止日起12个月后
B. 至少保留到产品终止日起6个月后或合同关系解除日起6个月后
C. 至少保留到合同关系建立日起6个月后
D. 至少保留到合同关系建立日起12个月后
3、商业银行违规开展个人理财业务违反有关法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可依据( )和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。
A. 银保监会颁布的相关通知
B. 《银行业监督管理法》
C. 《商业银行法》
D. 《民法总则》
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