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2024年初级银行从业《个人理财》模拟练习试题
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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固
今日考点：基金销售行为内部控制与风险管理
考点归属：第二章 第三节银行销售及代理销售产品相关法律法规
考点内容：
①基金销售机构应当于每一年度结束之日起3个月内完成年度监察稽核报告，并存档备查。
②基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资人的开户资料和与基金销售业务有关的其他资料。投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存20年，与基金销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存20年。
2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习
1、基金销售机构应当于每一年度结束之日起（ ）个月内完成年度监察稽核报告，并存档备查。
A. 3
B. 6
C. 2
D. 1
参考答案：A
参考解析：基金销售机构应当于每一年度结束之日起3个月内完成年度监察稽核报告，并存档备查。故本题选A。
2、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。
A. 5
B. 15
C. 20
D. 10
参考答案：C
参考解析：基金销售机构应当建立健全档案管理制度 ，妥善保管投资人的开户资料和与基金销售业务有关的其他资料投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存20 年，与基金销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存20年。
3、理财师需要将合适的基金产品推荐给合适的客户，根据（ ）原则进行基金销售。
A. 公开
B. 公正
C. 诚实守信
D. 风险匹配
参考答案：D
参考解析：理财师需要将合适的基金产品推荐给合适的客户，根据风险匹配原则进行基金销售，并且不得为了冲刺个人及单位业绩，恶性竞争违法销售基金产品。
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