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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固
今日考点：发行市场和流通市场
考点归属：第三章 第二节 金融市场分类
考点内容：
2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习
1、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中，公募发行的特征是( )。
A. 发行公司只对特定的发行对象
B. 事先确定特定的发行对象，向社会公开
C. 事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开
D. 虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开
发行市场上，证券发行可以通过公募和私募两种方式进行。
公募又称公开发行，是指事先不确定特定的发行对象，而是向社会广大投资者公开推销证券。
私募又称非公开发行，是指发行公司只对特定的发行对象推销证券。
2、下列关于发行市场和流通市场的描述，错误的是()。
A. 金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场、初级金融市场或原始金融市场。
B. 在发行市场上，将证券销售给最初购买者的过程并不是公开进行的。
C. 流通市场与发行市场关系密切，既相互依存，又相互制约。
D. 在流通市场上，证券发行可以通过公募和私募两种方式进行。
3、下列有关发行市场的描述中，错误的是( )。
A. 在发行市场上，将证券销售给最初购买者的过程是公开进行的
B. 在发行市场上，证券发行可以通过公募和私募两种方式进行
C. 私募又称非公开发行，是指发行公司只对特定的发行对象推销证券
D. 投资银行是一级市场上协助证券首次售出的重要金融机构
A项错误，在发行市场上，将证券销售给最初购买者的过程并不是公开进行的。
B、C项正确，在发行市场上，证券发行可以通过公募和私募两种方式进行。公募又称公开发行，是指事先不确定特定的发行对象，而是向社会广大投资者公开推销证券。私募又称非公开发行，是指发行公司只对特定的发行对象推销证券。
D项正确，投资银行是一级市场上协助证券首次售出的重要金融机构，它通过承销证券，确保证券能够按照某一价格销售出去，之后再向公众推销这些证券。
故本题选A。
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