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2024年初级银行从业《个人理财》模拟练习试题
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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固
今日考点:保险资产管理计划
考点归属:第四章 第五节 其他资管产品
考点内容:
(1)概述
保险资管产品业务,是指保险资产管理机构接受投资者委托,设立保险资管产品并担任管理人,依照法律法规和有关合同约定,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
(2)销售对象
保险资管产品的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,技资于单只产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者其他组织:
①具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一的自然人:家庭金融净资产不低于300万元人民币,家庭金融资产不低于500万元人民币,或者近3年本人年均收入不低于40万元人民币;
②最近一年末净资产不低于1000万元人民币的法人单位;
③接受金融监督管理部门监管的机构及其发行的资产管理产品;
④基本养老金、社会保障基金、企业年金等养老基金;
⑤银保监会视为合格技资者的其他情形。
(3)分类
①根据《保险资产管理产品管理暂行办法》,保险资管产品包括债权投资计划、股权投资计划、组合类产品和银保监会规定的其他产品。
②按照投资性质的不同,保险资管产品分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品。合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元人民币,投资于单只混合类产品的金额不低于40万元人民币,投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于100万元人民币。保险资管产品投资于非标准化债权类资产的,接受单个合格投资者委托资金的金额不低于100万元人民币。
(4)主要法律法规约束
《保险资产管理产品管理暂行办法》《组合类保险资产管理产品实施细则》《债权投资计划实施细则》《股权投资计划实施细则》等。
2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习
1、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定,合格投资者投资于单只权益类产品的金额不得低于( )万元人民币。
A. 30
B. 10
C. 100
D. 40
2、根据《保险资产管理产品管理暂行办法》,保险资管产品不包括()。
A. 衍生品投资计划
B. 债权投资计划
C. 股权投资计划
D. 组合类产品
根据《保险资产管理产品管理暂行办法》,保险资管产品包括债权投资计划(选项B正确)、股权投资计划(选项C正确)、组合类产品(选项D正确)和银保监会规定的其他产品。故本题选A。
3、根据《保险资产管理产品管理暂行办法》,保险资产管理公司的股权投资计划主要通过直接或间接方式投资于()。
A. 未上市企业股权
B. 上市企业股权
C. 未上市企业债券
D. 上市企业债券
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