2024年银行从业《初级个人理财》每日一练（3.28）_考点：券商资产管理计划

今日考点：券商资产管理计划

考点归属：第四章 第五节 其他资管产品

考点内容：

（1）银行代理券商资产管理计划种类

根据资管新规的规定，券商资产管理计划包括公募产品（投资者超过200人）和私募产品。

①根据投资者人数不同：单一资产管理计划、集合资产管理计划

②根据投资方向不同：固定收益类、权益类、商品及衍生品类、混合类资产管理计划。

③根据产品存续期能否办理投资者参与、退出资产管理计划：开放式资产管理计划、封闭式资产管理计划。

（2）券商资产管理计划的流动性及收益

流动性：不同类型资管计划流动性各有差异，但总体上私募类券商资产管理计划流动性要弱于公募基金产品。

收益：随着资管新规的出台，一方面大类产品向风险收益标准化的方向发展；另一方面随着投融资客户的实际需求差异逐步扩大，产品正在向个性化、差异化的方向发展。

（3）风险及法律约束

法律法规：《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等。

由于

当前券商资产管理计划以私募类产品为主，投资者在投资此类金融产品时，要特别关注相关产品的投资方向，产品管理人的投研水平、历史业绩等因素。

1、下列不属于私募理财产品的是（  ）。

A. 投资者超过200人的集合资产管理计划

B. 集合计划

C. 定向计划

D. 专项计划

2、根据资管新规的规定，一般而言，投资者超过（ ）人的集合资产管理计划属于公募产品，根据监管要求将参照公募基金，纳入《证券投资基金法》管理。

A. 150

B. 200

C. 100

D. 300

3、当前，券商集合资产管理计划适用的法律法规包括( )。

A. 《证券法》

B. 《证券投资基金法》

C. 《证券公司监督管理条例》

D. 《证券公司客户资产管理业务管理办法》

E. 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》