您现在的位置:233网校 >银行从业资格考试 > 银行初级 > 初级《个人理财》 > 初级个人理财模拟试题

2024年银行从业《初级个人理财》每日一练(4.4)_考点:理财师工作职责的要求

来源:233网校 2024-04-04 00:59:09

2024年初级银行从业资格考试备考,宜早不宜迟!银行学霸君给各位同学整理了每日一练的试题,并在每次练习时搭配一个小知识点,“考点+试题”的形式,帮助考生进一步巩固内容,强化训练!!

插入模块

2024年初级银行从业《个人理财》模拟练习试题

超全学习资料下载】【组队打卡答题闯关抽京东E卡

2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固

今日考点:理财师工作职责的要求

考点归属:第五章   第一节  理财师工作职责的要求

考点内容:

理财师的工作是一种系统性、综合性的金融服务,是理财师运用专业的分析方法,评估客户财务状况和家庭情况、明确客户理财目标,并为客户提供合理的理财建议或制定完整可行的理财方案,使其能够满足客户需求、实现其人生目标的动态过程。因此不同于传统销售,作为专业人士,理财师必须了解客户、建立长期良好的客户关系、提供综合有效的投资理财建议。因此,全面深入了解客户、精准把脉其需求成为理财师开展工作最关键的环节。

2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习

1、在日常工作中,下列关于专业理财师工作流程的描述,不恰当的是()。

A. 作为一名专业理财师,需要一套标准,科学的工作方法,贯穿整个客户服务过程

B. 理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整

C. 规范科学的理财工作流程、方法,可以减少主、客观环境影响,有条不紊的展开客户专业咨询服务

D. 理财师的工作流程中,了解客户的财务信息、分析财务现状前,要先帮助客户确定理财目标

查看答案        
参考答案:D
参考解析:了解客户是理财师的首要工作,然后才是财务分析,再次确定理财目标。

2、在日常工作中,下列关于专业理财师工作流程的描述,不恰当的是()。

A. 作为一名专业理财师,需要一套标准,科学的工作方法,贯穿整个客户服务过程

B. 理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整

C. 规范科学的理财工作流程、方法,可以减少主、客观环境影响,有条不紊的展开客户专业咨询服务

D. 理财师的工作流程中,了解客户的财务信息、分析财务现状前,要先帮助客户确定理财目标

查看答案        
参考答案:D
参考解析:了解客户是理财师的首要工作,然后才是财务分析,再次确定理财目标。

3、理财师工作的第一步和最为关键的一步是(  )。

A. 提升服务水平

B. 开展市场营销

C. 构建客户关系管理系统(CRM)

D. 了解客户和明确客户的需求

参考答案:D
参考解析:理财师的工作职责和定位,决定其首要工作就是必须了解自己的客户。对于理财师而言,提供专业化服务和加强客户关系主要指通过客户资料的收集、整理、分析判断,确定客户的需求,为客户制定能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案。了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。故本题选D。

0元包邮送精讲班教辅&真题集纸质版

一本好书帮你

         

扫一扫领取

精讲班教辅纸质版

新教材考点整合,配套试题练习,搭配课程学习更佳!

历年真题集纸质版

吃透历年真题出题思路,看懂考试难度,心里更有底!

2023版-初级银行精讲班教辅.png

包邮

一个人备考做题太枯燥,不如添加银行学霸君好友,拉你进入银行从业备考群!

记得备注【初级加群】or【中级加群】哦~

银行备考交流 找银行学霸君

个人活码-银行新闻页.jpg

热点推荐>>2024年银从备考资料下载】【新手指南】【新人礼包

考点集训>>60s高频考点速记】【高频知识点打卡】【答题闯关赢奖品

疯狂刷题>>233网校APP下载】【历年真题在线刷】【模拟摸考测试

答疑互助:添加233网校银行学霸君微信个人号【ks233wx15】加入233网校备考大家庭,我们共同学习一起进步相约拿证!

基础阶段——官方教材+精讲班视频+题库章节题   每天有效学习时间在2h以上,备考期间可以根据个人的学习情况进行调整。这一阶段的学习一定要搭配好题库练习,一个章节练习结束就做一个章节的习题。立即试听>> 
巩固阶段——冲刺串讲班+真题考点班+题库历年真题   冲刺班用更短的时间梳理大量的考点,可以在短期内帮助我们复习提升成绩。而真题考点班和题库历年真题则可以帮助我们模拟真实考试的感觉。立即试听>>
冲刺阶段——模考金题班+题库模拟题+题库点题   套卷练习,提升做题速度和做题准确率。立即试听>>

银行-新闻页广告(1).jpg

添加银行学霸君或学习群

领取资料&加备考群

初中级银行交流群

加入备考学习群

初中级银行交流群

加学霸君领资料

拒绝盲目备考,加学习群领资料共同进步!

银行从业书籍
互动交流
扫描二维码直接进入

微信扫码关注公众号

获取更多考试资料