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2024年银行从业《初级个人理财》每日一练(4.5)_考点:理财服务规范和质量的要求

来源:233网校 2024-04-05 00:49:33

2024年初级银行从业资格考试备考,宜早不宜迟!银行学霸君给各位同学整理了每日一练的试题,并在每次练习时搭配一个小知识点,“考点+试题”的形式,帮助考生进一步巩固内容,强化训练!!

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2024年初级银行从业《个人理财》模拟练习试题

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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固

今日考点:理财服务规范和质量的要求

考点归属:第五章   第一节  理财师工作职责的要求

考点内容:

《商业银行理财产品销售管理办法》中强调:

(1)商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。

(2)商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。

(3)商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

(4)商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育。

2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习

1、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度,下列做法错误的是(  )。

A. 客户由他人代理办理业务时,应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记

B. 不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

C. 要求金融机构为其提供一次性金融服务时,可以不提供身份证件

D. 对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的,应当重新识别客户身份

查看答案        
参考答案:C
参考解析:根据《反洗钱法》,第十六条 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

2、()日益成为客户和监管部门评判金融机构尤其是专业理财师服务水平、职业操守和是否违规的重要标准。

A. 以客户为中心进行服务

B. 了解客户、有针对性地推荐合适的投资理财产品和服务项目

C. 提供综合的顾问式营销,主动为优质客户提供个性化服务

D. 了解客户、明确客户需求,提供专业化服务

查看答案        
参考答案:B
参考解析:了解客户、有针对性地推荐合适的投资理财产品和服务项目,日益成为客户和监管部门评判金融机构尤其是专业理财师服务水平、职业操守和是否违规的重要标准。

3、小陈是一名银行理财从业人员,赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕,在中国大陆经营一家小型企业,同时在中国香港、中国台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下,主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问,小陈的做法违反了()原则。

A. 正直守信

B. 勤勉尽职

C. 客观公正

D. 专业胜任

参考答案:D
参考解析:《金融理财师职业道德准则》中,专业胜任原则要求,金融理财师应当在其所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务。对那些尚不具备胜任能力的领域,金融理财师可以聘请专家协助工作,或向专业人员咨询;或者将客户介绍给其他相关组织。小陈在自己没有取得会计资格的前提下,主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务,违反了专业胜任原则。

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