2024年银行从业《初级个人理财》每日一练（4.6）_考点：从理财规划需求角度分类客户信息

今日考点：从理财规划需求角度分类客户信息 

考点归属：第五章   第二节  了解客户的主要内容

考点内容：

（1）基本信息

客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息（包括需要供养父母、子女信息）。【基础和保证】

（2）财务信息

指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排（包括储蓄、投资、保险账户情况等）。【理财师制定客户个人财务规划的基础和根据】

（3）个人兴趣及人生规划目标

职业和职业生涯发展，客户性格特征、风险属性、个人兴趣爱好和志向，客户的生活品质及要求，受教育程度和投资经验、人生观、财富观等。【对个人理财规划方案的制订有直接的影响】

1、（  ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

A. 财务信息

B. 个人储蓄

C. 理财目标

D. 股票投资

2、下列哪一项不属于理财师需要了解的客户的信息?（  ）

A. 基本信息

B. 财务信息

C. 教育信息

D. 个人兴趣及人生规划目标

3、下列（）属于财务信息。

A. 资产负债情况

B. 客户个人兴趣

C. 客户职业规划

D. 客户家庭收支

E. 客户预期人生目标