2024年银行从业《初级个人理财》每日一练（4.14）_考点：面谈沟通

今日考点：面谈沟通

考点归属：第五章   第四节  了解客户的方法

考点内容：

面谈沟通

（1）理财师在与客户见面前要充分做好准备，包括面谈的内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；除此之外，安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候。

（2）在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象。

（3）理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用。

（4）做好客户后续的跟踪工作。

1、在收集客户信息阶段，下列表达方式中，不容易遭到客户心理抵触，从而避免客户有可能敷衍回答，使理财师可获得有用信息的是(  )。

A. 您正在做购房计划，您打算购买哪个小区的房产

B. 贵公司的福利待遇大家都很羡慕，您的收入怎样

C. 像您这样的成功人士一定做好了自身的人生风险管理，您买了多少保险

D. 先生您真是家庭收入的顶梁柱，您的收入远远高于您太太的收入吗

2、(  ）是了解客户、发展长期良好客户关系的第一步。

A. 良好的理财产品

B. 取得客户信赖

C. 调查问卷设计的科学性

D. 线上沟通

3、理财师在与客户见面前要有所准备，其准备工作不包括（ ）。

A. 面谈的主要内容或目的

B. 客户的基本情况

C. 详细的理财产品清单

D. 安排好自己的工作计划