2024年银行从业《初级个人理财》每日一练（4.15）_考点：线上沟通

今日考点：线上沟通

考点归属：第五章   第四节  了解客户的方法

考点内容：

线上沟通

（1）电话沟通需要留意相关流程、技巧，譬如电话拨打频率、电话沟通时点选择以及通话时长等细节，要避免在电话中给客户留下不专业、不尊重人的印象。

（2）工作原则

①树立以客户为中心的思想，真正认识了解客户，与其建立长期互信友好关系，一切工作从了解客户和客户的理财需求出发，并以此为工作和专业化服务的基础和前提。

②熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧。

③不可急功近利，一味追求产品销售业绩，而最终丧失客户信任，损坏金融机构和理财师的品牌形象。

1、（）是理财师服务客户的一项重要方式，其优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行。

A. 调查问卷

B. 面谈沟通

C. 线上沟通

D. 一对一服务

2、理财师整天与客户打交道，仅仅掌握一些理论知识和概念是不行的，还必须具备相关的市场营销和客户服务技能，其中沟通技能至关重要。（  ）

A. 错

B. 对

3、线上沟通的优点通常有（）。

A. 工作效率高

B. 营销成本低

C. 计划性强

D. 方便易行

E. 频率高