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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固
今日考点：理财师的工作流程和方法概述
考点归属：第七章 理财师的工作流程和方法 第一节 概述
考点内容：
1、工作目标和中心
帮助客户解决问题，实现其理财目标。
2、理财师的工作流程包括六个方面
（1）接触客户，建立信任关系；
（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；
（3）明确客户的理财目标；
（4）制订理财规划方案；
（5）执行理财规划方案；
（6）后续跟踪服务。
2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习
1、下列哪一项不属于理财师的工作流程所包含的内容?（ ）
A. 接触客户，建立信任关系
B. 明确客户的理财目标
C. 制定理财规划的财务预算方案
D. 后续跟踪服务
理财师的工作流程主要包括：
①接触客户，建立信任关系；
②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；
③明确客户的理财目标；
④制订理财规划方案；
⑤执行理财规划方案；
⑥后续跟踪服务。
故本题选C。
2、专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是( )。
A. 出具专业理财规划报告书
B. 提出自己的见解和建议
C. 全面评估客户的财务问题
D. 深入了解客户
参考解析：专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题和条件；在综合分析和比较的基础上提出自己的见解和建议，并把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书，解说并呈递给客户。
3、理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对（ ）情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。
A. 新开发客户
B. 相识且需求明确的客户
C. 只需要做某一方面的具体规划的客户
D. 老客户
E. 理财师已有丰富的工作经验
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