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2024年初级银行从业《个人理财》模拟练习试题
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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固
今日考点：接触客户的工作重点
考点归属：第七章 第二节 接触客户、建立信任关系
考点内容：
接触客户的工作重点 ：
礼节性问候：初次见面时，理财师应主动问候客户，介绍自己的姓名、职位及简要工作职责，并向客户递送名片。
了解客户需求：以恰当的方式了解客户相关信息并加以整理，从客户的关注点、偏好和个性特点分析客户潜在需求并引导需求。
寻找突破口：根据客户需求及关注点，有针对性地向客户介绍银行相关服务或产品。
业务操作环节：经与客户深入沟通后，如果客户同意接受银行服务或产品，在符合销售规定的前提下，理财师应协助客户完成在银行的销售操作或申请相关增值服务。
跟踪服务：业务处理完毕后，理财师应主动邀约客户，确定下次见面的时间和沟通内容，从而实现长期客户维护工作。
2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习
1、当面对一个潜在客户时，理财师首先要做的是了解客户。（ ）
A. 错
B. 对
2、理财师工作的基本阶段的内容包括（ ）。
①发现潜在理财客户
②通过接触发现客户需求
③客户与理财师相互认可
④正式确立为客户提供理财规划服务的关系
A. ①③④
B. ①②③
C. ①②③④
D. ②③④
参考解析：理财师的一般工作内容是维护存量客户，开发潜在客户，并把潜在客户转化成忠诚客户的过程。理财师的日常工作就是围绕这两类客户开展的，对于存量客户，理财师应通过不断与客户沟通建立长期稳定的关系，通过提供资产配置等服务，增加客户信任度，提高客户黏性；对于潜在客户，理财师应通过多种方式收集客户信息，不断发现需求，最终相互认可，然后正式确立为客户提供理财规划服务的关系。
3、初次接触客户阶段，理财师重点工作包括( )。
A. 礼节性问候
B. 了解客户需求
C. 寻找突破口
D. 业务操作环节
E. 跟踪服务
初次接触客户阶段，理财师重点工作包括如下内容。
1.礼节性问候，选项A正确
2.了解客户需求，选项B正确
3.寻找突破口，选项C正确
4.业务操作环节，选项D正确
5.跟踪服务，选项E正确
故本题选A,B,C,D,E。
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