2024年银行从业《初级个人理财》每日一练（5.5）_考点：收集客户信息的必要性和基本技巧

今日考点：收集客户信息的必要性和基本技巧

考点归属：第七章  第三节  分析客户家庭财务现状

考点内容：

收集客户信息的必要性和基本技巧：

（1）重要性：深入了解客户是提供理财咨询专业服务的前提条件。

（2）信息收集的方法和步骤

①理财师应消除心理障碍，站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息。

②引导客户，告诉客户为什么要了解这些信息，理财师通过这些信息，可以向客户反馈哪些能够帮助其做好家庭财务决定的资讯。

③在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。

④制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息。

1、理财师在收集客户信息时，（  ）的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。

A. “您现在可以动用作为首付的资金是多少”

B. “购房涉及住房公积金的情况，能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况”

C. “您现在有多少资金”

D. “也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下您的收入情况吗”

2、(  )是专业理财服务不可或缺的环节。

A. 满足客户的一切要求

B. 向客户承诺保底收益

C. 客户信息的收集与完整

D. 与客户建立友谊关系

3、一般而言，在理财师为客户服务的过程中，需要收集客户的家庭和财务信息，比较恰当的方法是(  )。

A. 拿出做好的资产负债表让客户填写

B. 旁敲侧击的询问客户的相关信息

C. 先了解客户的疑问，通过倾听客户的疑问，再逐步深入了解客户的家庭信息

D. 单刀直入的向客户提问