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2024年初级银行从业《个人理财》模拟练习试题
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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固
今日考点：客户信息的内容
考点归属：第七章 第三节 分析客户家庭财务现状
考点内容：
客户信息的内容：
定量信息 | 定性信息 |
①家庭各类资产额度； ②家庭各类负债额度； ③家庭各类收入额度； ④家庭各类支出额度； ⑤家庭储蓄额度。 | ①家庭基本信息：联系方式、住址、家庭主要成员结构等。 ②职业生涯发展状况：所在行业、职业职位、职业生涯发展前景等。 ③家庭主要成员的情况：客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等，子女的情况，如是否财务独立或者学程阶段等。 ④客户的期望和目标：客户的生活品质要求，以及按时间长短可分为短期、中期、长期的理财目标。 |
2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习
1、下列不属于定量信息的是（ ）。
A. 家庭各类资产额度
B. 家庭各类负债额度
C. 家庭主要成员结构
D. 家庭储蓄额度
2、理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定性信息?（ ）
A. 家庭基本信息
B. 客户的工作和收入信息
C. 家庭主要成员情况
D. 客户的期望和目标
参考解析：
理财师收集的客户信息中，客户的定性信息包括：
①家庭基本信息；（选项A正确）
②职业生涯发展状况；（选项B错误）
③家庭主要成员情况；（选项C正确）
④客户的期望和目标。（选项D正确）
故本题选B。
3、（ ）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。
A. 定量信息
B. 定性信息
C. 财务信息
D. 非财务信息
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