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2024年银行从业《初级个人理财》每日一练(5.7)_考点:客户信息的整理

来源:233网校 2024-05-07 00:59:02

2024年初级银行从业资格考试备考正在进行中!银行学霸君给各位同学整理了每日一练的试题,并在每次练习时搭配一个小知识点,“考点+试题”的形式,帮助考生进一步巩固内容,强化训练!!

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2024年初级银行从业《个人理财》模拟练习试题

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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固

今日考点:客户信息的整理

考点归属:第七章  第三节  分析客户家庭财务现状

考点内容:

客户信息的整理:

(1)客户信息的整理通常是针对定量信息;

(2)通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计;

(3)通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支山和储蓄结构、状况进行分类、统计。

2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习

1、客户信息的整理主要针对的是(  )。

A. 定性信息

B. 定量信息

C. 家庭基本信息

D. 客户职业

查看答案        
参考答案:B
参考解析:客户信息的整理通常是针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。C、D选项属于定性信息的内容。故本题选B。

2、理财师帮助客户分析家庭财务状况的内容不包括(  )。

A. 资产负债分析

B. 家庭流动性现状分析

C. 支出结构分析

D. 储蓄结构分析

查看答案        
参考答案:B

参考解析:对客户家庭信息进行了整理后,理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容分为以下几个部分: (1)资产负债结构分析; (2)收入结构分析; (3)支出结构分析; (4)储蓄结构分析。  

3、关于客户信息的整理,下列说法错误的是()。

A. 要对客户信息进行全面的分析,还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式,对所收集到的“数据”进行整理

B. 客户信息的整理通常是针对定性信息,汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

C. 通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

D. 通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

参考答案:B
参考解析:整理信息,汇总家庭财务报表的应该是定量信息。

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