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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固
今日考点:客户信息的整理
考点归属:第七章 第三节 分析客户家庭财务现状
考点内容:
客户信息的整理:
(1)客户信息的整理通常是针对定量信息;
(2)通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计;
(3)通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支山和储蓄结构、状况进行分类、统计。
2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习
1、客户信息的整理主要针对的是( )。
A. 定性信息
B. 定量信息
C. 家庭基本信息
D. 客户职业
2、理财师帮助客户分析家庭财务状况的内容不包括( )。
A. 资产负债分析
B. 家庭流动性现状分析
C. 支出结构分析
D. 储蓄结构分析
参考解析:对客户家庭信息进行了整理后,理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容分为以下几个部分: (1)资产负债结构分析; (2)收入结构分析; (3)支出结构分析; (4)储蓄结构分析。
3、关于客户信息的整理,下列说法错误的是()。
A. 要对客户信息进行全面的分析,还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式,对所收集到的“数据”进行整理
B. 客户信息的整理通常是针对定性信息,汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
C. 通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
D. 通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计
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