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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固
今日考点：分析客户财务现状
考点归属：第七章 第三节 分析客户家庭财务现状
考点内容：
分析客户财务现状：
（1）财务信息内容
①收入信息；
②支出信息；
③资产信息；
④负债信息；
⑤其他相关的家庭财务信息。
（2）财务现状分析
①流动性方面；
②信用和债务管理方面；
③收支结余方面；
④投资和资产配置方面；
⑤家庭财务保障方面。
2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习
1、对客户家庭信息进行了整理后，理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容不包括()。
A. 资产负债结构分析
B. 投资组合分析
C. 收入结构分析
D. 支出结构分析
2、对客户家庭信息进行整理后，理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。家庭财务信息的内容主要包括（ ）。
A. 所有者信息
B. 资产信息
C. 收入信息
D. 支出信息
E. 负债信息
参考解析：
对客户家庭信息进行整理后，理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。家庭财务信息的内容主要包括以下几个方面：
(1) 收入信息；（选项C正确）
(2) 支出信息；（选项D正确）
(3) 资产信息；（选项B正确）
(4) 负债信息；（选项E正确）
(5) 其他相关的家庭财务信息。
故本题选BCDE。
3、家庭财务现状分析主要是根据信息整理情况，重点分析那些不在合理范围内的比率 ，主要包括（ ）。
A. 收支结余方面
B. 信用和债务管理方面
C. 流动性方面
D. 家庭财务保障方面
E. 投资和资产配置方面
家庭财务现状分析主要是根据信息整理情况，重点分析那些不在合理范围内的比率 ，主要包括以下几个方面：
(1) 流动性方面；（选项C正确）
(2) 信用和债务管理方面；（选项B正确）
(3) 收支结余方面；（选项A正确）
(4) 投资和资产配置方面；（选项E正确）
(5) 家庭财务保障方面。 （选项D正确）
故本题选ABCDE。
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