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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固
今日考点:家庭收支和债务规划
考点归属:第七章 第五节 制定理财规划方案
考点内容:
家庭收支和债务规划(即家庭收支平衡规划):
(1)内容:家庭消费支出、债务管理和现金管理;
(2)目的:不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、长期理财目标财务安排.
(3)家庭收支储蓄表和资产负债表的作用:分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。
(4)家庭消费开支规划的内容及意义:基于一定的财务资源下,对家庭消费水平和消费结构进行规划,以达到适度消费,保证家庭的生活品质,满足客户一生的收支平衡。
①家庭消费支出规划:包括住房消费计划、汽车消费计划以及信用卡与个人信贷消费规划等。
②家庭消费开支规划:核心是债务管理,涉及举债目的、借贷能力和借贷渠道、方式、条件等选择与规划。
(5)家庭收入规划。
(6)现金管理规划,核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的持续稳定,是针对家庭财务流动性的管理。
2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习
1、哪项不是家庭收支平衡规划的内容( )。
A. 家庭消费支出
B. 债务管理
C. 现金管理
D. 投资规划
2、( )是家庭消费开支规划的一项核心内容。
A. 住房消费计划
B. 债务管理
C. 汽车消费计划
D. 现金管理
参考解析:家庭消费支出规划主要包括住房消费计划、汽车消费计划以及信用卡与个人信贷消费规划等。家庭消费开支规划的一项核心内容是债务管理,涉及举债目的、借贷能力和借贷渠道、方式、条件等选择与规划。故本题选B。
3、现金规划的核心是()。
A. 在一定的财务资源下,对家庭消费水平和消费结构进行规划
B. 建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的持续稳定
C. 为客户选择适当的教育费用准备方式及工具,制定教育规划方案
D. 有效控制和妥善处理风险所致的损失
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