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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固
今日考点:退休养老规划
考点归属:第七章 第五节 制定理财规划方案
考点内容:
退休养老规划关键内容和注意事项:
(1)根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划。(包括理想退体后生活设计、退休养老成本计算、退休后的收入来源估计和相应的储薪,投资计划。)
(2)未来通货膨胀、生活水平提高
(3)退休养老收入来源:社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资
2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习
1、关于退休养老规划,下列表述不恰当的是( )。
A. 制定退休养老规划的目的是为保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活
B. 退休养老规划内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划
C. 理财师应建议客户尽早进行养老规划,以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足
D. 退休养老收入主要来源有:社会养老保险、子女赡养费用和财产赠与
选项A正确:制定退休养老规划的目的是为保证客户在将来有一个自立、有尊严、高品质的退休生活。
选项B正确:根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划,内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算、退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划。
选项C正确:理财师要建议客户尽早地进行退休养老规划,以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足。
选项D错误:退休养老收入一般分为三大来源:社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资。
故本题选D。
2、关于退休养老规划,下列表述不正确的是( )。
A. 制定退休养老规划的目的是保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活
B. 退休养老规划内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划
C. 理财师应建议客户尽早进行养老规划,以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足
D. 一般来说,退休职工养老收入主要来源有:子女赡养费、社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资
参考解析:退休养老收入一般分为三大来源:社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资。
3、退休养老规划中,退休养老收入的来源不包括()。
A. 社会养老保险
B. 企业年金
C. 个人储蓄投资
D. 工资收入
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