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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固
今日考点：投资规划
考点归属：第七章 第五节 制定理财规划方案
考点内容：
投资规划：
最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即资产配置；然后再根据每一类资产所配置的比例，为客户提供不同投资方式和产品建议。
2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习
1、在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是（ ）。
A. 保证收益
B. 资产配置
C. 投资建议
D. 理财规划
2、投资规划中，进行资产配置的目标是()。
A. 风险最小化
B. 风险和收益的平衡
C. 收益最大化
D. 效用最大化
参考解析：在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，其中包括股票、债券、不动产、现金等，即资产配置。为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择。
3、在专业理财服务中，资产配置过程是将资金在（）之间分配。
A. 消费与储蓄
B. 各类资产，例如股票、债券、房地产等
C. 数只股票
D. 数只债券型基金
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