2024年银行从业《初级个人理财》每日一练（5.18）_考点：制订和提交书面理财规划方案

今日考点：制订和提交书面理财规划方案

考点归属：第七章    第五节  制定理财规划方案

考点内容：

在规划书文本制作完毕后，理财师应与客户联系确定会面的时间和地点，当面解释理财规划书内容，这时理财师的说明应尽量做到简明扼要、通俗易懂。注意下面几个方面的要求：

（1）使用通俗易懂的语言使客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议；

（2）对各类假设情况、一些概念名词和（面临不确定情况时的）选择决定要具体说明；

（3）在介绍时，应把如何解决客户理财需求（目标）放在中心地位。避免产品宣传、推销的嫌疑；

（4）应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问题；同时对客户的问题进行耐心解释，自始至终让客户参与其中；

（5）给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议；

（6）建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议；

（7）如实告知客户方案实施中可能涉及的风险、方案实施成本、免责条款，以及规划方案中没有解决的遗留问题和需要其他专业人士协助解决的问题等；

（8）必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认。

1、理财规划合同宜采用书面形式，而不宜采用默示形式和口头形式。

A. 错

B. 对

2、专业理财师需要以(  )的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书。

A. 口头表述

B. 书面

C. 电子邮件

D. 电子文档

3、理财经理为客户做预算控制时，下列属于短期可控预算的是(　　)。

A. 个人所得税支出

B. 旅游支出

C. 续期保险费支出

D. 房贷本息支出