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2024年初级银行从业《个人理财》章节专项训练
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2024年银行从业《初级个人理财》章节内容
今日章节：第七章 理财师的工作流程和方法
章节内容：
第一节 概述
第二节 接触客户、建立信任关系
第三节 分析客户家庭财务现状
第四节 明确客户的理财目标
第五节 制定理财规划方案
第六节 理财规划方案的执行
第七节 后续跟踪服务
2024年银行从业《初级个人理财》章节专项练习
1、下列选项中，不属于客户信息中定量信息的是（ ）。
A. 家庭各类资产额度
B. 家庭各类负债额度
C. 家庭储蓄额度
D. 财富观
参考解析：
定量信息包括以下几个主要方面的信息：
(1)家庭各类资产额度；（选项A正确）
(2)家庭各类负债额度；（选项B正确）
(3)家庭各类收入额度；
(4)家庭各类支出额度；
(5)家庭储蓄额度。（选项C正确）
D选项属于定性信息。
故本题选D。
2、下列属于客户信息中定量信息的是（）。
A. 家庭各类负债额度
B. 客户的期望和目标
C. 家庭储蓄额度
D. 家庭各类资产额度
E. 职业生涯发展状况
参考解析：
定量信息包括了以下几个主要方面的信息：
①家庭各类资产额度；（选项D正确）
②家庭各类负债额度；（选项A正确）
③家庭各类收入额度；
④家庭各类支出额度；
⑤家庭储蓄额度。（选项C正确）
选项B、E属于定性信息。
故本题选ACD。
3、一个家庭在其不同的阶段，会涉及不同的风险，这些风险主要包括（）。
A. 投资风险
B. 信用风险
C. 责任风险
D. 意外财产风险
E. 人身风险
参考解析：一个家庭在其不同的阶段，会涉及不同的风险，这些风险主要包括投资风险（选项A正确）、信用风险（选项B正确）、责任风险（选项C正确）、意外财产风险（选项D正确）以及因为人身风险（选项E正确）而引发的家庭财务危机。所以客户需要对自己的家庭及个人进行风险管理，如购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移，满足家庭的财富保障和安全需要。故本题选ABCDE。
4、明确理财服务的基本要求内容包括（ ）。
A. 银行等金融机构的相关制度体系
B. 解决财务问题的条件和方法
C. 客户理财意识的不足之处
D. 了解、收集客户相关信息的必要性
E. 如实告知客户自己的能力范围
参考解析：
明确理财服务的基本要求：
(1)解决财务问题的条件和方法。（选项B正确）
(2)了解、收集客户相关信息的必要性。（选项D正确）
(3)如实告知客户自己的能力范围。（选项E正确）
故本题选BDE。
5、理财师可以问客户“您现在有多少资金”或者“您的收入情况怎样”以收集家庭财务信息。（）
A. 正确
B. 错误
参考解析：大多数情况下，理财师拿出定制的表格，然后开始向客户询问“您现在有多少资金”，或者“您的收入情况怎样”……这样的信息收集方式必然会遭到客户心理上的抵触。故本题说法错误。
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