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2024年下半年初级银行从业《个人理财》章节练习题
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2024年下半年初级银行从业《个人理财》章节练习题
今日练习章节为：第一章 第一节考点：银行个人理财业务分类
1、下列选项中，不属于理财顾问服务的是（ ）。
A. 财务分析与规划
B. 个人投资产品推介
C. 投资建议
D. 信贷产品销售介绍
参考答案
参考解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。
2、下列关于理财业务的理解，说法有误的是（ ）。
A. 综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
B. 与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
C. 私人银行业务除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务
D. 私人银行业务不是个人理财业务
参考解析：
理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次。D项错误，选D。
A项正确，在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。
B项正确，与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务，与客户形成的法律关系也有所不同。
C项正确，私人银行业务（服务）除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务。
3、理财顾问业务的内容包括（ ）。
A. 个人投资产品推介
B. 信贷产品介绍
C. 财务分析与规划
D. 投资建议
E. 储蓄品推介
参考解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。故本题选ACD。
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