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2024年下半年初级银行从业《个人理财》章节练习题
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2024年下半年初级银行从业《个人理财》章节练习题
今日练习章节为：第一章 第一节考点：工作流程与主要内容
1、在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（ ）。
A. 目标明确原则
B. 了解原则
C. 诚信原则
D. 连续性原则
参考答案
参考解析：执行理财规划方案需要遵循了解原则、诚信原则及连续性原则。同时，需注意时间因素、人员因素及资金成本因素，要规范客户档案管理。故本题选A。
2、下列属于个人理财规划核心内容的是( )。
A. 房地产规划、长期耐用品规划、消费品规划
B. 投资规划，财富保障规划、避税避债规划
C. 家庭收支和债务管理、退休养老规划、财富传承规划
D. 教育投资规划、移民及留学规划、财富传承规划
参考解析：个人理财核心内容包括家庭收支和债务管理、财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划等内容。故本题选C。
3、理财师进行财务规划的假设是（ ）
A. 客户对理财师都是信任的
B. 个人的财务资源是有限的
C. 客户都是回避风险的
D. 财务资源的分配方式是多样的
参考解析：理财师基于“个人的财务资源是有限的”的假设，认为任何一个家庭财务决定都不是“独立”的，一个财务决定往往还涉及客户财务资源的有效配置，以及不同人生阶段中不同财务目标之间的相对平衡。故本题选B。
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