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2024年下半年初级银行从业《个人理财》章节练习题:第四章 第二节考点: 银行理财子公司及产品

来源:233网校 2024-10-12 17:23:48

2024年下半年初中级银行从业资格考试,正在火热冲刺期,你学习得怎样了?银行学霸君抽取了各章的章节练习,以帮助大家建议每日刷题的好习惯,学习不是一蹴而就的事,建议大家稳扎稳打,不留59.5分得遗憾!

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2024年下半年初级银行从业《个人理财》章节练习题

今日练习章节为:第四章 第二节考点: 银行理财子公司及产品

1、根据《商业银行理财子公司管理办法》的相关规定,银行理财子公司的同一投资人及其关联方、一致行动人参股银行理财子公司的数量不得超过(),或者控股银行理财子公司的数量不得超过()。

A. 2家;1家

B. 1家;2家

C. 2家;3家

D. 1家;3家

参考答案:A

参考解析:银行理财子公司的注册资本应当为一次性实缴货币资本,最低金额为10亿元人民币或等值自由兑换货币。同一投资人及其关联方、一致行动人参股银行理财子公司的数量不得超过2家,或者控股银行理财子公司的数量不得超过1家。故本题选A。

2、理财公司应当在高级管理层设立(),对理财公司内部控制相关制度、重大决策、产品、业务等进行审查。

A. 首席合规官

B. 董事会秘书

C. 经理

D. 监察员

参考答案:A

参考解析:理财公司董事会对内部控制的有效性承担最终责任,监事会履行监督职责,高级管理层负责内部控制的具体执行。理财公司应当在高级管理层设立首席合规官,对理财公司内部控制相关制度、重大决策、产品、业务等进行审查。故本题选A。

3、客户首次购买理财产品,需要首先到银行网点现场进行风险承受能力评估后方可购买

A. 错

B. 对

参考答案:B

参考解析:银行理财子公司销售理财产品的,应当在非机构投资者首次购买理财产品前通过本公司渠道(含营业场所和电子渠道)进行风险承受能力评估。

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