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2024年下半年初级银行从业《个人理财》章节练习题
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2024年下半年初级银行从业《个人理财》章节练习题
今日练习章节为：第四章 第二节考点： 银行理财子公司及产品
1、根据《商业银行理财子公司管理办法》的相关规定，银行理财子公司的同一投资人及其关联方、一致行动人参股银行理财子公司的数量不得超过（），或者控股银行理财子公司的数量不得超过（）。
A. 2家；1家
B. 1家；2家
C. 2家；3家
D. 1家；3家
参考解析：银行理财子公司的注册资本应当为一次性实缴货币资本，最低金额为10亿元人民币或等值自由兑换货币。同一投资人及其关联方、一致行动人参股银行理财子公司的数量不得超过2家，或者控股银行理财子公司的数量不得超过1家。故本题选A。
2、理财公司应当在高级管理层设立（），对理财公司内部控制相关制度、重大决策、产品、业务等进行审查。
A. 首席合规官
B. 董事会秘书
C. 经理
D. 监察员
参考解析：理财公司董事会对内部控制的有效性承担最终责任，监事会履行监督职责，高级管理层负责内部控制的具体执行。理财公司应当在高级管理层设立首席合规官，对理财公司内部控制相关制度、重大决策、产品、业务等进行审查。故本题选A。
3、客户首次购买理财产品，需要首先到银行网点现场进行风险承受能力评估后方可购买
A. 错
B. 对
参考解析：银行理财子公司销售理财产品的，应当在非机构投资者首次购买理财产品前通过本公司渠道(含营业场所和电子渠道)进行风险承受能力评估。
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