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2021年初级银行从业银行管理高频考题每日练(1月29日)

来源:233网校 2021-01-29 00:00:01

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1、下列属于商业银行外部欺诈引起的操作风险的是()。

A、黑客攻击损失

B、故意隐瞒交易

C、员工遗失涉密资料

D、故意隐瞒估价

参考答案:A
参考解析:外部欺诈,指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件,包括盗窃和欺诈(盗窃/抢劫、伪造、支票欺诈、其他)和系统安全性(黑客攻击损失、盗窃信息造成资金损失、其他)

2、下列关于合规部门与内部审计部门关系的表述,错误的是()。

A、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计

B、内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人

C、商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离,内部审计部门职能的履行情况应受到合规管理部门定期的独立评价

D、商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面的职责

参考答案:C
参考解析:C项说法错误,商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离,合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。

3、商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过()。

A、10%

B、12%

C、5%

D、3%

参考答案:C
参考解析:商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过5%。

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