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2023年初级银行从业《银行管理》精选模拟试题
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1、【单选题】根据《中华人民共和国反洗钱法》，银行为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、 票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，首先应进行( )。
A. 与司法机关全面合作
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 客户身份识别
参考答案：D
参考解析：银行等机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑
换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。
2、【单选题】下列关于商业银行同业业务治理的说法中，错误的是( )。
A. 开展同业业务实行专营部门制
B. 对表内外同业业务进行集中统一授信
C. 由法人总部对同业业务进行统一管理
D. 分支机构经营同业业务需经总行授权
参考答案：D
参考解析：D项，商业银行同业业务专营部门以外的其他部门和分支机构不得经营同业业务。
3、【单选题】根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，商业银行为自然人客户办理( )现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A. 人民币单笔10万元以上或者外币等值5000美元以上
B. 人民币单笔3万元以上或者外币等值5000美元以上
C. 人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上
D. 人民币单笔3万元以上或者外币等值1万美元以上
参考答案：C
参考解析：银行等为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，应当识别客户身份。
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