2024年银行从业《初级银行管理》高频考点试题（2.18）：《反洗钱法》

今日考点：  《反洗钱法》

考点归属：第二章  第四节 银行业法律体系

考点内容：

《反洗钱法》的内容

（1）明确了金融机构和特定非金融机构都应当履行反洗钱义务。金融机构应当按照法律规定，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

（2）规定了反洗钱工作的监督管理机制。人民银行作为反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。金融监督管理机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

（3）规定了对金融机构履行反洗钱义务的法律保护。金融机构及其他主体对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

1、金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面（），有的还要求具有非法占有目的。

A. 只能是故意

B. 可能是故意

C. 不是故意

D. 无法判断

2、下列关于金融机构在反洗钱方面的义务，说法不正确的是（）。

A. 建立健全客户身份识别制度

B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度

C. 执行大额交易和可疑交易报告制度

D. 健全金融机构内部监管制度

3、（）全国人民代表大会常务委员会审议通过《反洗钱法》。

A. 2001年

B. 2005年

C. 2006年

D. 2008年