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2024年初级银行从业《银行管理》章节练习试题
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2024年初级银行从业《银行管理》考点内容巩固
今日考点：非现场监管流程
考点归属：第三章 第二节 非现场监管
考点内容：
（1）非现场监管对象：监管部门对银行业金融机构实施非现场监管包含法人和集团两个层面。
（2）非现场监管周期
①单一监管周期包括：制订监管计划、日常监测分析、风险评估、现场检查联动、监管评级和监管总结六个环节，形成持续性的非现场监管循环。
②监管评级要素、作用和原则
要素 | 资本充足（C）、资产质量（A）、管理质量（M）、盈利状况（E）、流动性风险（L）、市场风险（S）和信息科技风险（I）。 |
作用 | 一是有利于监管机构全面掌握商业的风险状况，为商业银行的监管评级建立了一个对银行机构的风险和经营状况的分析框架，提出了一系列分析银行风险的方法与标准，旨在帮助监管机构及时识别、判断银行的风险状况和严重程度。 二是有利于监管机构合理配置监管资源，提高监管效率。 三是有利于监管机构实施分类监管，有针对性地采取监管措施，提高监管有效性。 |
原则 | 全面性原则；及时性原则；系统性原则。 |
2024年初级银行从业《银行管理》考点试题练习
1、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。
A. 一次
B. 两次
C. 三次
D. 四次
2、监管部门向银行业金融机构反馈本监管周期的监管情况，可以不告知银行业金融机构的（）。
A. 审计部门
B. 董事会
C. 监事会
D. 高级管理层
3、非现场监管的基本程序不包括（）。
A. 风险评估
B. 现场检查联动
C. 专项检查
D. 制定监管计划
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