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2024年初级银行从业《银行管理》考点内容巩固
今日考点：现场检查概述
考点归属：第三章 第三节 现场检查
考点内容：
（1）概念
现场检查，是指国务院银行业监督管理机构及派出机构派出检查人员在银行业金融机构的经营管理场所以及其他相关场所，采取查阅、复制文件资料、采集数据信息、查看实物、外部调查、访谈、询问、评估及测试等方式，对其公司治理、风险管理、内部控制、业务活动和风险状况等情况进行监督检查的行为。
（2）分类
①按照检查范围划分，现场检查分为常规检查、临时检查和稽核调查
②按照现场检查的人员组织方式划分，分为集成检查、属地检查和交叉检查
（3）意义和作用
现场检查是银行业监督管理部门对金融机构实施金融监管的基本方式之一。
2024年初级银行从业《银行管理》考点试题练习
1、下列选项中，（）是纳入年度现场检查计划的检查。
A. 临时检查
B. 常规检查
C. 后续检查
D. 专项检查
2、在年度现场检查计划之外，根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查是（）。
A. 临时检查
B. 后续检查
C. 常规检查
D. 稽核调查
临时检查是在年度现场检查计划之外，根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件等临时工作任务开展的检查。
后续检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。
常规检查是纳入年度现场检查计划的检查。稽核调查是指采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。
3、根据《中国银保监会现场检查办法(试行)》，采用现场检查的方法对特定事项进行专门调查的活动是指（）。
A. 后续调查
B. 专项检查
C. 稽核检查
D. 临时检查
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