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2024年初级银行从业《银行管理》章节练习试题
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2024年初级银行从业《银行管理》考点内容巩固
今日考点：监管强制措施
考点归属：第四章 第一节 监管强制措施
考点内容：
我国监管强制措施的类型
对象 | 措施 |
银行业金融机构 | （1）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准 （2）限制资产转让 （3）限制分配红利和其他收入 |
银行业金融机构股东 | 对于银行业金融机构股东，监管部门可以责令控股方转让股权或者限制部分股东的权利。 主要是针对银行业金融机构的股东从事恶意控股、虚假出资以及严重影响该机构安全稳健运行、损害存款人利益行为的情况。 |
银行业金融机构董事、高级管理人员 | 监管部门有权责令银行业金融机构撤换董事、高级管理人员或者限制其权利。 主要是针对董事、高级管理人员缺乏履行职责的知识、经验和能力，或者从事了违法违规、 滥用经营管理权、拒不接受监督管理、严重影响该机构安全稳健运行和损害存款人利益的行为的情况，是从外部约束银行业金融机构的董事、高级管理人员，纠正其违法行为，防范操作风险的有效手段。 |
实施监管强制措施的前提条件
1、银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则，经银行业监督管理机构责令限期改正后逾期未改正。
2、银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则，严重危及其稳健运行、损害存款人或其他客户合法权益。
实施监管强制措施的程序
1、银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查手段发现银行业金融机构存在符合实施监管强制措施前提条件的行为时，根据检查确认的事实，经监管检查人员报请国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，由国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构发布通知执行。
2、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起三日内解除有关措施，防止监管机构滥用监管权力。
2024年初级银行从业《银行管理》考点试题练习
1、（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。
A. 限制资产转让
B. 限制分配红利和其他收入
C. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
D. 停止增设分支机构申请的审查批准
2、审慎经营规则的内容不包括（）。
A. 风险管理
B. 内部控制
C. 资本充足率
D. 合规管理
E. 不良贷款
3、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（）内解除有关措施，防止监管机构滥用监管权力。
A. 2日
B. 3日
C. 5日
D. 10日
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