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2022年中级银行从业《法律法规》练习题精选
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1、持有、使用假币罪是指()。
A.银行工作人员购买伪造的货币，或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的行为
B.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为
C.违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的行为
D.银行工作人员违反国家规定发入贷款，造成重大损失的行为
参考答案：C
参考解析：持有、使用假币罪是指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的行为。
2、发卡银行与持卡人达成的个性化分期还款协议，最长期限不得超过()。
A.3年
B.5年
C.2年
D.8年
参考答案：B
参考解析：在特殊情况下，确认信用卡欠款金额超出持卡人还款能力、且持卡人仍有还款意愿的，发卡银行可以与持卡人平等协商，达成个性化分期还款协议。个性化分期还款协议的最长期限不得超过5年(选项B正确)。
3、下列关于反洗钱的叙述正确的是( )。
A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报
E.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报
参考答案：ACE
参考解析：考核金融机构的反洗钱义务。B选项：中国人民银行负责全国的反洗钱监督管理工作。D选项：任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
