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2022年中级银行从业《法律法规》冲刺试题精选
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1、[单选题] 在经济繁荣时期，随之扩张；经济衰退时期，随之低迷的行业属于( )。
A. 增长型行业
B. 周期型行业
C. 衰退型行业
D. 防守型行业
参考答案：B
参考解析：周期型行业的运动状态直接与经济周期相关。当经济处于上升时期，这些行业随其扩张，当经济衰退时，这些行业也会相应低迷。例如耐用品制造业、房地产等行业均属于典型的周期型行业。
2、[多选题] 根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面应承担的义务有( )。
A. 健全反洗钱内部控制
B. 在职责范围内调查可疑交易活动
C. 向中国人民银行报告分析结果
D. 建立客户身份资料和交易记录保存制度
E. 执行大额交易和可疑交易报告制度
参考答案：ADE
参考解析：根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有：
1．健全反洗钱内控制度。
2．建立客户身份识别制度。
3．按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
4．按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。
5．按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
B项是中国人民银行的职责，C项是中国反洗钱监测分析中心的职责。
3、[多选题] 在银行清算业务中，常见的清算模式包括( )。
A. 实时全额清算
B. 净额批量清算
C. 大额资金转账系统
D. 小额定时清算
E. 货币清算系统
参考答案：ABCD
参考解析：常见的清算模式有实时全额清算、净额批量清算、大额资金转账系统及小额定时清算四种模式。
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