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2023年中级银行从业《法律法规》模拟练习题
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1、【单选题】下列关于合规管理的说法，不正确的是( )。
A. 合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
B. 商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险
C. 商业银行应当设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位
D. 商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险
参考答案：D
参考解析：D项，合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
2、【单选题】行政处罚的适用应遵循的基本原则不包括( )。
A. 行政处罚应从严进行
B. 坚持处罚与教育相结合等原则
C. 行政处罚的设定和实施公正、公开
D. 行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当
参考答案：A
参考解析：行政处罚的适用应遵循三项基本原则：①行政处罚的设定和实施公正、公开；②行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当；③坚持处罚与教育相结合等原则。
3、【单选题】 金融资产管理公司的资产证券化业务克服了银行贷款( )的局限。
A. 收益较低
B. 金额不统一
C. 流动性差
D. 审核手续繁琐
参考答案：C
参考解析：从流量经营的视角看，资产证券化盘活了存量信贷资产，从表内和表外两个方向扩大信用投放的覆盖面，提高表内外资产的周转率和收益率。
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