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2022年中级银行从业《个人理财》冲刺试题精选
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1、[单选题] 衡量了资金需求后，理财师需要对客户的退休收入充分了解。下列不属于客户退休后的收入的是( )。
A. 企业年金
B. 正常工作收入
C. 社会养老金
D. 商业保险
参考答案：B
参考解析：退休收入的主要构成包括社会养老金、家庭存款、企业年金、商业保险、其他收入等。目前而言，社会养老金仍然是退休收入的主要来源，这项收入也是计算退休金缺口的主要数据。
2、[单选题] 理财师在帮助客户进行借贷决策时，首先应对其借贷目的进行评估，应尽量说服客户不要抱着一夜致富的想法，盲目地通过借贷进行风险较大的投资，在借贷金额方面，家庭债务管理力主( )。
A. 量入为出
B. 量力而行
C. 保证较多的结余
D. 保证生活的品质
参考答案：B
参考解析：在借贷金额方面，家庭债务管理力主量力而行，而量力而行的核心就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。
3、[单选题] 在财富传承的工具中，( )具有一方去世后，财产归另一方所有；不用遗产公证；简单易行等优势。
A. 基金会
B. 联名账户
C. 跨辈分贷款
D. 赠与
参考答案：B
参考解析：在财富传承的工具中，联名账户具有一方去世后，财产归另一方所有；不用 产公证；简单易行等优势。
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