2023年10月28日-29日初级银行从业资格考试在即，银行学霸君给各位同学整理了中级《个人理财》各章节重要考点的练习试题，希望可以以帮助大家巩固知识点！银行从业考试不难，但是也需要我们认真对待！【立即进入>>银行从业题库刷题】
2023年中级银行从业《个人理财》章节练习题
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今日练习的章节为：第十一章理财规划书制作的标准和流程
在（ ）的方式下，理财规划服务才能体现其实用性。
A.为客户制定子女教育金规划
B.分析和规划客户当前比较关心的家庭财务决定
C.为客户制定换购房的规划
D.为客户制定退休规划
理财规划服务就不只是按制作理财规划书的标准程序，逐个地为客户制定所谓的子女教育金规划、退休规划、换购房规划等，而是针对客户比较明确的、当前比较关心的家庭财务决策，进行分析和规划，并且着重强调这些家庭财务决策对家庭整体财务状况、现在以及未来的其他理财目标的影响。这样才能体现理财规划服务的实用性。
综合理财规划建议包括（）。
A.理财目标建议
B.未来一年的家庭主要支出的预算
C.家庭财务保障规划建议
D.家庭教育规划建议
E.现阶段投资规划建议
理财规划书的制作过程中的综合理财规划建议环节，理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题做出明确的诊断和建议，并且在此基础上，为客户设定未来一年的家庭主要支出的预算；同时，向客户提出家庭财务保障规划建议和现阶段投资规划建议。应该说，这部分的内容是综合理财规划得以真正落地的关键。
在综合理财规划书的制作过程中，理财师在理财规划书中把所推荐的金融产品和服务进行归纳，然后以书面的形式让客户进行确认（）。
A.表示对推荐的原因明白无误
B.表示对产品和服务的具体风险明白无误
C.表示对条款、收费明白无误
D.部分接受理财师的推荐
E.愿意接受理财师的推荐
在综合理财规划书的制作过程中，理财师在理财规划书中把所推荐的金融产品和服务进行归纳，然后以书面的形式让客户进行确认：表示对推荐的原因、产品和服务的具体风险、条款、收费等信息明白无误，愿意接受理财师的推荐或者部分接受理财师的推荐。
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