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备考2022年中级银行从业银行管理高频考题每日练(12月31日)

来源:233网校 2021-12-31 10:01:39

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1、根据《金融资产管理公司并表监管指引(试行)》,下列不应当被纳入并表监管范围的是()。

A.资产公司拥有50%以下的表决权,但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权

B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业

C.资产公司直接或子公司拥有,或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构

D.资产公司拥有50%以下的表决权,但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员

参考答案:B

参考解析:根据《金融资产管理公司并表监管指引(试行)》第八条,资产公司投资的法人机构,符合下列条件之一的,应当纳入并表监管范围:

(一)资产公司直接或子公司拥有,或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构。

(二)资产公司拥有50%以下的表决权,但有下列情形之一的机构,应当纳入并表范围:

1.通过与其他投资者之间的协议,持有该机构50%以上的表决权;

2.根据章程或协议,有权决定该机构的财务和经营政策;

3.有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员;

4.在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权。

(三)在确定能否控制被投资机构时,应考虑集团持有的该机构当期可转换公司债券、当期可执行的认股权证等潜在表决权因素,确定是否符合上述并表标准。对于当期可以实现的潜在表决权,应当计入资产公司对被投资机构的表决权。

(四)其他有证据表明资产公司实际控制被投资机构的情况。

(五)银监会有权根据资产公司的股权结构变动、风险类别确定和调整并表监管范围。

2、银行业监督管理机构根据审慎监管要求,对银行业金融机构可以采取相关现场检查措施,下列说法错误的是()。

A.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

B.查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

C.询问银行业金融机构的工作人员, 要求其对有关检查事项作出说明

D.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,予以冻结

参考答案:D
参考解析:可以对与涉嫌违法 项有关的单位和个人采取下列措施(1)询问有关单位或者个人要求其对有 情况作出说明; (2) 查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料(3)对可能被转移 、隐匿、毁损或者伪造的文件 、资料, 以先行登记保存。三是属地管理,即未经授权许可,不能对本机构属地以外的银行业金融机构实施现场检查, 经上级部门批准实施的交叉检查工作除外。

3、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定,可以在()内依法提起行政诉讼。

A.6个月

B.60日

C.15日

D.5年

参考答案:C
参考解析:根据《行政复议法》第十九条,法律、法规规定应当先向行政复议机关申请行政复议、对行政复议决定不服再向人民法院提起行政诉讼的,行政复议机关决定不予受理或者受理后超过行政复议期限不作答复的,公民、法人或者其他组织可以自收到不予受理决定书之日起或者行政复议期满之日起十五日内,依法向人民法院提起行政诉讼。

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