录音录像管理：①销售自有理财产品及代销产品应进行销售专区建设并安装配备录音录像设备，不得在销售专区外进行产品销售。②在销售专区内配备包含“销售专区”（或“销售专柜”）、“录音录像”字样的明显标识。③销售人员应具有相应资格。④建立统一的产品信息查询平台，专门部门
根据投资性质，理财产品可以分为：①固定收益类理财产品：投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%；②权益类理财产品：投资于权益类资产的比例不低于80%。③商品及金融衍生品类理财产品：投资于商品及金
根据运作方式，理财产品可以分为：①封闭式理财产品：指有确定到期日，且自产品成立日至终止日期间，投资者不得进行认购或者赎回的理财产品。②开放式理财产品：指自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额不固定
1、根据募集方式，理财产品可以分为：①公募理财产品：指商业银行面向不特定社会公众公开发行的理财产品②私募理财产品：指商业银行面向合格投资者公开发行的理财产品2、根据投资性质，理财产品可以分为：①固定收
理财产品适当性及宣传、销售管理要求如下：金融营销宣传行为规范①建立健全金融营销宣传内控制度和管理机制。②建立健全金融营销宣传行为监测工作机制。③加强对业务合作方余融营销宣传行为的监督。④不得非法或超范
金融营销宣传行为规范如下：①建立健全金融营销宣传内控制度和管理机制。②建立健全金融营销宣传行为监测工作机制。③加强对业务合作方余融营销宣传行为的监督。④不得非法或超范围开展金融营销宣传活动。⑤不得以欺
资产管理产品的发行、销售行为规定如下：①金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持"了解产品"和"了解客户"的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售与其风险
银行理财产品销售行为规范如下：①商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。②商业银
代销行为规范如下：①商业银行应当在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道，建立代销产品分类目录，明示代销产品的代销属性、发行机构、合格投资者范围等信息，不得将代销产品与存款或其他自身发行的理财产
银行代销业务的禁止性情形：①未经授权或超越授权范围开展代销业务。②将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售。③销售人员违规代替客户签署代销协议业务相关文件、代替客户购买等。④将理财产品与其他产
录音录像管理：①销售自有理财产品及代销产品应进行销售专区建设并安装配备录音录像设备，不得在销售专区外进行产品销售。②在销售专区内配备包含“销售专区”（或“销售专柜”）、“录音录像”字样的明显标识。③销
销售专区录音录像管理及相关要求：①销售自有理财产品及代销产品应进行销售专区建设并安装配备录音录像设备，不得在销售专区外进行产品销售。②在销售专区内配备包含“销售专区”（或“销售专柜”）、“录音录像”字
银行业金融机构保障录音录像质量的要求：银行业金融机构应保障录音录像质量，确保影音资料清晰、完整、 连贯。具体表现为：（1）录像可明确辨认销售人员和消费者的面部特征。（2）录音可明确辨识销售人员和消费者
银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起6个月后或合同关系解除日起6个月后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。银行业金融机构代销其他非银行业金融机构的产品时，国务院金融监督管理机构对录音录
银行业金融机构在销售专区内提供的产品宣传资料应真实、合法，全面反映产品的主要属性，严禁使用诱惑性、误导性的文字夸大收益或隐瞒重要信息。产品宣传资料应包含对产品风险的揭示，并以醒目、浅显易懂的文字表达。
基金销售人员资格及相关要求：①理财师在进行基金销售前，需通过考试获得专业的基金销售业务资格。②商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构从事
申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件(1)财务状况良好，运作规范。(2) 有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等设施，办理基金销售业务信息管理平台符合中国证监会的规定。(3) 具备健全高效
商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：（1）《销售办法》第七条规定的条件；（2）有负责基金销售业务的部门；（3
基金销售：《销售办法》所称的基金销售，是指为投资人开立基金交易账户，宣传推介基金，办理基金份额发售、申购、赎回及提供基金交易账户信息查询等活动。基金销售机构：指经中国证券监督管理委员会(以下简称中国证
基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，基金服务机构及其从业人员从事与基金销售相关的服务业务，应当遵守法律法规、中国证监会规定以及基金 合同、基金销售协议等约定，遵循自愿、公平的原则，诚实守信，谨慎