执行理财规划方案的注意因素（1）时间因素（2）人员因素（理财规划方案为整体性方案，可能涉及其他领域专业人士）（3）资金成本因素。理财规划调整涉及客户资金调用和调整成本，理财师需注意三个原则：①事先反复沟通，让客户有明确的预期，避免接下来每笔资金的动用、每个类别
执行理财规划方案的“诚信原则”：诚信原则是指理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择和确定相应的金融产品和服务。
执行理财规划方案的“连续性原则”：由于理财规划方案实施时间跨度可能较长，理财师一方面应根据客户的信息反馈，向其提供持续建议和专业指导意见，另一方面要为客户建立完整的客户档案，即使本人因为工作调动等原因
执行理财规划方案的注意因素（1）时间因素（2）人员因素（理财规划方案为整体性方案，可能涉及其他领域专业人士）（3）资金成本因素。理财规划调整涉及客户资金调用和调整成本，理财师需注意三个原则：①事先反复
投资规划：最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即资产配置；然后再根据每一类资产所配置的比例，
因为个人财务资源的有限以及物价上涨等因素，投资活动成为普通家庭保证其理财目标得以实现的一项不可或缺的内容。投资的方式很多，普通家庭既可以进行金融投资又可以进行实物投资，还可以通过掌握企业经营权进行实业
税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，从而达到整体税后收入最大化的过程。
税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，从而达到整体税后收入最大化的过程。在理财行业蓬勃发展的今天，理财
财富分配和传承规划：指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划，是为了保证家庭财产实现代际相传、安全让渡而设计的财务方案。
财富分配和传承规划是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划，是为了保证家庭财产实现代际相传、安全让渡而设计的财务方案。财富分配和传承规划是当事人提前通过制订财产分配方
子女教育规划是家庭理财规划中非常重要的一部分。同时，基于希望子女具备国际视野，很多家长也希望为子女创造出国留学的机会，教育费用成为中国家庭的一项重要支出。由于出国留学手续繁杂，很多银行也针对这一需求开
在规划书文本制作完毕后，理财师应与客户联系确定会面的时间和地点，当面解释理财规划书内容，这时理财师的说明应尽量做到简明扼要、通俗易懂。注意下面几个方面的要求：（1）使用通俗易懂的语言使客户清楚地了解理
客户群体自身教育规划，客户通常还比较年轻，是否要辞职脱产学习、学费的筹措以及因为脱产学习给年轻家庭带来的影响等，都是教育规划中的主要内容。
执行理财规划方案的原则（1）了解原则（了解客户真实需求）;（2）诚信原则；（3）连续性原则（理财规划方案实施时间跨度可能较长，理财师一方面应向根据客户的信息反馈提供持续建议和专业指导意见）。
一般情况下，财富保障规划主要是指财产保险、人身和重大疾病保险计划。现代社会金融创新层出不穷，可用于风险控制的方法和产品种类纷繁复杂。理财师进行风险管理规划的服务意在通过对客户经济状况和保障需求的深入分
每个家庭在理财规划中必须考虑风险管理，因为风险会成为影响客户实现不同人生阶段理财目标的不利因素。在理财规划中，风险管理规划是指通过对风险的识别、衡量和评价，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理工具和
退休养老规划关键内容和注意事项：（1）根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划。（包括理想退体后生活设计、退休养老成本计算、退休后的收入来源估计和相应的储薪，投资计划。）（2）未来通
教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。随着高等教育成本的逐年提高和整个社会重视知识氛围的形成，子女教育规划已经成为家庭理财规划中非常重要的一部分。同时，基于希望子女具备国际视野，很多家长
家庭收支平衡规划的目的，不是简单保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。它包括在不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、长期理财目标财务安排的基础上的收支平衡管理。
家庭收支和债务规划（即家庭收支平衡规划）：现在那个小区还有个类似的，但是户型没那么好，还贵几万（1）内容：家庭消费支出、债务管理和现金管理；（2）目的：不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、长期理财目标
家庭消费开支规划的内容及意义：基于一定的财务资源下，对家庭消费水平和消费结构进行规划，以达到适度消费，保证家庭的生活品质，满足客户一生的收支平衡。①家庭消费支出规划：包括住房消费计划、汽车消费计划以及
现金管理规划，是进行家庭或者个人日常的、日复一日的现金及现金等价物的管理。现金规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续稳定，是针对家庭财务流动性的管理。