2024个人理财新教材知识点的相关新闻

中级个人理财知识点:保险金信托签订流程是什么?

保险金信托签订流程如下:1.签订保险合同客户根据自己的需求向保险公司购买保险,并与保险公司签订保险合同。在购买保险前,需要与信托公司确认,该保险公司是否与信托公司有合作,且须明确客户购买的具体保险产品的保险金,能否作为信托公司指定的信托财产纳入信托框架下,否则

来源 233网校2024-05-19

中级个人理财知识点:保险金信托的架构是什么?

保险金信托是指信托公司接受单一自然人委托,或者接受单一自然人及其家庭成员共同委托,以人身保险合同的相关权利和对应利益以及后续支付保费所需资金作为信托财产设立信托。当保险合同约定的给付条件发生时,保险公

中级个人理财知识点:保险金信托签订流程是什么?

保险金信托签订流程如下:1.签订保险合同客户根据自己的需求向保险公司购买保险,并与保险公司签订保险合同。在购买保险前,需要与信托公司确认,该保险公司是否与信托公司有合作,且须明确客户购买的具体保险产品

中级个人理财知识点:人寿保险的四大功用特征是什么?

人寿保险的四大功用特征:1.人寿保险赔款可实现节税功能合理节税是现阶段高净值人群投保高额保单的驱动因素之一。在世界大多数国家和地区,当保险指定受益人,且受益人没有丧失受益权时,投保寿险所取得的保险金一

中级个人理财知识点:人寿保险注意事项有哪些?

在利用人寿保险进行财富传承规划过程中,最需要注意的环节是指定受益人,最容易出现纠纷的也是这个环节,因此在指定受益人时一定要谨慎,须与专业人士沟通后再做决定。在寿险产品中,只有指定保单受益人,保险事故发

中级个人理财知识点:保险金信托的内容

保险金信托(1)保险金信托的功能及优势①资产隔离②灵活传承③资金杠杆④专业管理(2)保险金信托的签订流程①签订保险合同②尽职调查③保险金信托成立④信托财产管理

中级个人理财知识点:国内家族信托的发展现状是怎样的?

目前,我国高净值客户对于财富传承工具的需求较为迫切,国内各家商业银行及金融机构也在积极开展家族信托业务以满足高净值客户的此类需求,家族信托因其具有他益性、长期性、资产复合性以及保密性等特点,能够实现资

中级个人理财知识点:国内家族信托商业银行私人银行主导模式是什么?

对于以商业银行私人银行为主导的家族信托,由于私人银行拥有大量的优质客户资源以及强大的产品营销团队,因此私人银行往往在该模式中占据主导地位,而信托公司仅提供通道。针对在银行从业的理财师而言,以商业银行私

中级个人理财知识点:保险金信托的签订流程是什么?

保险金信托的签订流程:①签订保险合同②尽职调查③保险金信托成立④信托财产管理

中级个人理财知识点:国内家族信托信托公司主导模式是什么?

信托公司主导模式:在这种模式下信托公司利用信托牌照的制度优势,在家族信托的运作中发挥主要作用,在进行信托产品设计、选择信托产品投资去向等方面,都体现出信托公司较为主动的地位。作为家族信托的发源地,信托

中级个人理财知识点:国内家族信托发展方向是怎样的?

通过分析国内家族信托我们可以发现,国内家族信托的信托财产以金融资产为主股权、房地产等家族资产面临操作层面的困难。如果信托财产过于单一,仅以非现金财产管理为主导的家族信托难以真正回归本色,更难以满足高净

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